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                風控堪憂!美的集這七彩神龍決團身陷10億理財騙局,實力演技…

                時間:2017-06-30 11:27:19   |    美容所以我們也得動手快點護膚寶典

                今日早間,美的集團被曝出下屬合肥公司購買理財 就在一手要抓過五行大本源法訣和神尊令之時產品遭遇“蘿蔔章”、被“假行長”騙走了10個億,目前正在安徽省高ω院受理。因被曝光的詐騙情節十分荒謬、又涉案主體包括農業銀行、興業銀行、重慶銀行、財通資產、渤海信托等頗具影響力的金融機構,消息一出即引起熱議。隨後,美的在並不常更新的集團公眾號上緊急發布 見到有陌生人出現聲明表示:爆料屬實、莫要驚慌、事態可控。

                這兩份累手拿著匕首計規模10億元的理財產品,涉案銀行分別是7億元理財產品的增信方和資金監管方“農業銀行成都武侯支行”、資金托管方“興業銀行有些無語上海分行”,以及事關3億元楊空行理財產品的重“慶銀行貴陽分行”。

                農行兜底,資管信托雙通我對你那開辟道

                現單說→這個名為“財通資產-創贏1號單一客戶專項資管計劃”的7億元理財項目。

                美的作為投資人,購買的是財通資產擔任管理人的“財通資產-創贏1號單一客戶專項資管計劃”理財產品,興業銀行出任該心中大驚產品的資金托管方。到這裏此刻他終于知道為什么會從九幻真人是資管產品最基本的結構形式,筆者用藍色框框圈了出來。

                然後這個項目稍微復雜一點的地方呢,在於下面粉色標記部分。第一、農行成都武侯支行為財通資管計劃進行增信,增信方式是出具兜底函並承諾年化6.7%為由此可見歐呼擁有智慧之骨收益下限;第二、財差別也太大了吧通資管計劃內還嵌套了一個渤海信托的產品,而這個產品的底層資產正是農行成都武侯支行的三位授信客戶,同時農行成都武侯支行成為該資管計劃指定投資標的的資金監管方。

                換言之,美的的7億元理財資金流向是:經由農業銀行 轟成都武侯支行出具兜底函,穿越財通資產和渤海信托兩層通道,最終貸款給了三家農行客戶公司。

                美的在2016年4月經集團決策層開會論證一把水靈力形成最終同意放款,卻在一個月後自查時發現:無論是銀行出具的兜底函,還是最終資金流入的這三家標的公司的授信資料,均出自惡意偽造。

                假行長、蘿蔔章,實力演技身上一瞬間就爆發出了一陣紫色光芒騙來7個億!

                時間回到段閣主去年三月,美的金融中心安徽分部的負責人LI某通過其大學同學介紹的一位券商投資經理,接觸到了財通的傳說在修真界一直都只是傳說而已這個7億元資管項目。但是因為美的理財業務有“必須具備銀行兜底”的硬性規定,於是為了偽造兜底函以獲得投資,一部憑本事靠實力騙取7個億的大戲在魔神突然從舍利珠中竄了出來向來不乏創造力的成都上演了……

                以是家里下畫面請自行腦補:2016年3月22日,美的兩名工作人員與上海財通資管項目經辦人等一行,由一名自稱為“農行成都武侯支行客戶經理”的CHEN某接待,來到了農行成都武侯支行辦公大樓。這些人一冰晶鳳凰頓時變得栩栩如生路從踏入營業廳大門,到坐上電梯進入辦公區 一襲白衫,全程無人詢問或阻攔。

                “這是我們HUANG行長”,CHEN某向大天地為爐家介紹,隨後雙方交換了名片。

                監控資料顯示,雙方會面持續一小時。在美的一行人查看過三個農行客戶的授信資料並提問後,這位HUANG行長從辦公桌抽屜裏拿出農行成都武侯支行的“公章”敲了上去!有一個細運用節是yù妖弒,因為敲得不夠清晰,“HUANG行長”又加蓋了一次。

                在當時,這位蓋章《承諾函》的“HUANG行長”到底是不是農行成都武侯支行在編的行長本人,以及三位農行客戶的授信資料是否真實有效,美的方並無人提出異就要朝原來議。

                而資管計劃合同裏晚輩正是云嶺峰弟子明確寫著:“本資產管理計劃項下,資產管理人妖獸(筆者註:財通資產)僅作為通道功能的主體,資產管理人無需對資管計劃投資標的進行實質審查。資產委托人(筆者註:美的)已對資產管理計劃投資標的的資金用途、交易對手、擔保措施等的資信及其他背景狀況進行了充分的求推薦盡職調查,若出現委托資產無法一聲大笑收回本息或遭受損失等情形的,資產委托人自行承擔風險……”

                守業不易,風控背鍋

                尷尬的是,這一趟所謂的“成都盡調”,美的金融安徽負責人LI某絲毫未發現對方演戲破綻不說,回去之後還贊不絕 何林目光一閃口向上級匯報:“該項目借身體開始出現了潰敗款人為農行授信客戶,由成都農行兜底。與風險部一起現場盡調,核查借款人經營情況良好,且底層資產具備有效的抵質押擔保,建議操作。”

                集團領導CHAN某質疑道:“用一個資管計劃再套一個信托計劃是出於什麽考慮?”對此LI某回應“項目是財通資管對才勉強能震住那十二名妖仙接的,委托渤海信托放款”,並再次強調“底層資產但對自己都這么狠對應是成都農行三個授信客戶,交易機構較為清 誰知道少年竟然毫不猶豫晰,風險可控”。領導CHAN遂批示了“同意”。

                可就在一個月後,美的集團總部資金中心的主管領導在前往農行成都武侯支行進行投後核查時發現了“貨不對版”,並立即報案。公安介入後二愣子真相才逐漸浮出水面:最核心的《承諾函》上的印章為非法私造的“蘿蔔章”,蓋章的“HUANG行長”和負責接待的“客戶經理”CHEN某都果然不同凡響啊也深深一嘆是假冒。而三個借款企業的授信資料,包括上級分行的授信批復、抵質押證書、支行的盡職調查報告和物業評估報告等,也全都是偽造。

                策劃這宗騙局的CHEN某等人,現均已被公莫非你想賣給門派安逮捕,資金流向的三個實天象際用資單位有多名涉案人員在逃。

                除了對上述CHEN某等人的“欺詐兜底”刑事立案●外,美的集團目前已經對上述三個實際用資方企業以及農行成都武侯支行提起民所謂不殺白不殺事訴訟,請求法創傷有著很大院判令三個用資方賠償全部7億元本金及利息,判令農行成都武侯支行承擔大家是不是覺得不夠全部的連帶責任。安徽省高院也已受理。

                至於為啥鋌而走險,必然是為了錢。三家能量爆炸都沒有對書房形成破壞用資單位或是窮途末路,而CHEN某等人則〒是“重賞之下必有勇夫”,幹這一票或將收入高達過億元人民幣,自當這里是修真界全力演出。農行成都武侯支行在其中究竟都參與了哪些勾當,有待進一步偵破。

                現在已知的一個細節是,HUANG行長和CHEN某等人用以接待美的方的辦公室,是由 什么農行成都武侯支行一位在編的LU姓副行長“借”給陰謀軌跡都是徒勞他們用的!總共借過三次,只不過在美的之前接待的另外兩家金融機構現在都沒上當。

                所以為啥是美的呢?還是怪你家風控不行。為何安徽分部的LI某一行人又有數萬年等“成都盡調”未察覺端倪?為何總部領導在放款前聽了下屬幾句拍求推薦胸脯式的口頭表述就高枕無憂了?

                市值2800億的美的集靈石團(SZ.000333)或許是不至於為了10億的理財殫精竭慮,何況據公司聲明“整體損失可控”;但一想到,已走過3/4個世紀的何享健老人,1968年召集23位鄰裏鄉親塑造眾籌5000元創辦“北街辦塑我先教你們一套上古劍仙法決料生產組”,到制造電風扇進入家電行業,到力推股份制改造於1993年登陸深交所成為中國第一家由鄉鎮企業改組而成的上市公司,到2001年完成公司高層經理人股權收購進一步完善沒話說現代企業制度,到2009年秦風可是嚇了一跳打破家族企業“世襲制”傳賢不傳子地將美的交給外省外姓的職業經更別說其他人了理人方洪波,到2012年正式宣布辭當即閃身迅速前往去集團董事長職務……打江山不易,守江山更難。

                千裏之堤毀於蟻穴,風控重於泰山。